Tesouraria & FP&A
Receber, pagar e planejar.
Caixa, contas a pagar e a receber, conciliação, contabilidade e FP&A num só produto. Quem lança não aprova, e a DRE sai dos lançamentos, ao vivo.
- 22 módulos
- 3 demonstrações do mesmo razão
O que a Tesouraria faz
FP&A & Tesouraria · Caixa
O caixa de hoje e o de amanhã.
O saldo de cada conta bancária, as entradas e as saídas previstas e a previsão de caixa dos próximos períodos, numa tela só.
A conexão direta com os bancos e o Open Finance são ativados na implantação, com as credenciais da sua empresa.
O saldo de cada banco e a previsão de caixa dos próximos meses.Grupo Vértice · empresa fictícia · dados ilustrativos Contas · Contas a Pagar
Quem lança não aprova.
Contas a pagar com a nota, o vencimento e o status de cada título. A aprovação é sempre de outra pessoa, e o pagamento acima de um limite pede MFA recente de quem aprova.
O pagamento por Pix sai pelo banco da sua empresa, conectado na implantação.
Cada conta com a nota, o vencimento e o que ainda falta aprovar.Grupo Vértice · empresa fictícia · dados ilustrativos Contabilidade · Fechamento
O mês fecha com duas assinaturas.
Partidas dobradas no diário, o extrato conciliado linha a linha e o fechamento com dupla aprovação: o controller inicia, o CFO finaliza. Período fechado não aceita lançamento.
Os meses do Grupo Vértice: um aberto, os anteriores fechados.Grupo Vértice · empresa fictícia · dados ilustrativos FP&A & Tesouraria · FP&A
A DRE sai do razão, ao vivo.
DRE, balanço e fluxo de caixa derivados dos mesmos lançamentos, com os subtotais do IFRS 18. O orçado contra o realizado mostra, conta a conta, de onde veio o desvio.
A DRE do período, com os subtotais do IFRS 18.Grupo Vértice · empresa fictícia · dados ilustrativos
22 módulos, do jeito que estão no produto.
Os mesmos grupos e os mesmos nomes do menu da Tesouraria.
Contas do jeito que o Brasil fecha.
Pix, CNAB, Open Finance, o plano de contas da reforma e a Lei do Bem fazem parte do produto, prontos para os bancos da sua empresa.
Os itens marcados são ativados na implantação, com os certificados e as credenciais da sua empresa.
Pix
Pagamento por Pix pelo banco da sua empresa, só depois da aprovação de outra pessoa.
CNAB 240/400
Pagamentos em lote no CNAB 240 e boletos registrados no CNAB 400, no layout do seu banco.
Extrato e Open Finance
O extrato entra por arquivo OFX ou pelo Open Finance Brasil, via Belvo, com o consentimento da sua empresa.
Conciliação
Cada linha do extrato casada com o lançamento do diário, e desfeita se preciso, com trilha de auditoria.
Plano de contas da reforma
O plano de contas brasileiro já traz CBS e IBS a recuperar, ao lado de ICMS, PIS e Cofins.
DRE e Lei do Bem
DRE, balanço e DFC saem do razão; o relatório da Lei do Bem também.
Conversa com o Compliance.
Os eventos reais que saem da Tesouraria, e o que cada um muda no produto que o recebe.
Envia
Contraparte em lista de sanções
Abre um risco de crime financeiro no Compliance.
nexus.treasury.kyc.hit
Só entram aqui os eventos que já produzem efeito no produto que recebe. CPF, CNPJ, telefone, chave Pix e endereço ficam fora dos eventos entre produtos.
Como os produtos conversamPerguntas frequentes
Preciso contratar outros produtos para usar a Tesouraria?
Não. A Tesouraria funciona sozinha, e o TIZ vem incluído. Com o Compliance ativo, uma contraparte encontrada em lista de sanções abre um risco lá.
A Tesouraria movimenta dinheiro sozinha?
Não. Todo pagamento é aprovado por uma pessoa diferente de quem o preparou, com MFA recente acima de um limite. O Pix sai pelo banco da sua empresa, conectado na implantação.
Quais bancos a Tesouraria conecta?
A conexão direta com Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Santander e Sicredi é ativada na implantação, com as credenciais da sua empresa. O Open Finance Brasil entra via Belvo, e o extrato também chega por arquivo OFX.
A DRE depende de exportar para outro sistema?
Não. DRE, balanço e fluxo de caixa saem dos lançamentos do próprio razão, com os subtotais do IFRS 18. O módulo Relatórios também gera o relatório da Lei do Bem a partir dos lançamentos.
O Copiloto de Tesouraria é uma IA generativa?
Não. Ele leva a pergunta aos motores da própria Tesouraria, como caixa, DRE e cap table, só lê os dados e mostra de onde veio cada resposta.
Consigo trazer o financeiro do sistema que uso hoje?
Sim. Os importadores trazem clientes, fornecedores, faturas, contas a pagar, saldos iniciais e plano de contas de Omie, Conta Azul, Nibo, QuickBooks ou planilha.
Onde ficam os dados financeiros?
Em São Paulo, isolados por empresa no banco de dados, com dados pessoais cifrados campo a campo. CPF, CNPJ, chave Pix e endereço ficam fora dos eventos entre produtos.