Tesorería y FP&A
Cobrar, pagar y planificar.
Caja, cuentas por pagar y cobrar, conciliación, contabilidad y FP&A en un solo producto. Quien registra no aprueba; el estado de resultados sale de los asientos, en vivo.
- 22 módulos
- 3 estados financieros del mismo libro mayor
Lo que hace Tesorería
FP&A & Tesorería · Caja
La caja de hoy y la de mañana.
El saldo de cada cuenta bancaria, las entradas y salidas previstas y el pronóstico de caja de los próximos períodos, en una sola pantalla.
La conexión directa con los bancos y Open Finance Brasil, la banca abierta brasileña, se activan en la implementación, con las credenciales de tu empresa.
El saldo de cada banco y el pronóstico de caja de los próximos meses.Grupo Vértice · empresa ficticia · datos ilustrativos Cuentas · Cuentas por Pagar
Quien registra no aprueba.
Cuentas por pagar con la factura, el vencimiento y el estado de cada una. La aprobación siempre es de otra persona, y un pago por encima de un límite pide MFA reciente a quien aprueba.
El pago por Pix, el sistema de pagos instantáneos de Brasil, sale por el banco de tu empresa, conectado en la implementación.
Cada cuenta con la factura, el vencimiento y lo que aún falta aprobar.Grupo Vértice · empresa ficticia · datos ilustrativos Contabilidad · Cierre
El mes cierra con dos firmas.
Partida doble en el diario, el extracto conciliado línea por línea y el cierre con doble aprobación: el controller lo inicia, el CFO lo finaliza. Un período cerrado no acepta asientos.
Los meses de Grupo Vértice: uno abierto, los anteriores cerrados.Grupo Vértice · empresa ficticia · datos ilustrativos FP&A & Tesorería · FP&A
Resultados en vivo, desde el libro mayor.
Estado de resultados, balance y flujo de caja derivados de los mismos asientos, con los subtotales de la IFRS 18. El presupuesto contra lo realizado muestra, cuenta por cuenta, de dónde vino la desviación.
El estado de resultados del período, con los subtotales de la IFRS 18.Grupo Vértice · empresa ficticia · datos ilustrativos
22 módulos, tal como están en el producto.
Los mismos grupos y los mismos nombres del menú de Tesorería.
Cuentas como Brasil las cierra.
Pix, CNAB, Open Finance, el plan de cuentas de la reforma tributaria y la Lei do Bem son parte del producto, listos para los bancos de tu empresa.
Los ítems marcados se activan en la implementación, con los certificados y las credenciales de tu empresa.
Pix
Pago por Pix a través del banco de tu empresa, solo después de la aprobación de otra persona.
CNAB 240/400
Los estándares brasileños de archivos bancarios: pagos en lote en CNAB 240 y boletos bancarios registrados en CNAB 400, en el formato de tu banco.
Extracto y Open Finance
El extracto entra por archivo OFX o por Open Finance Brasil, vía Belvo, con el consentimiento de tu empresa.
Conciliación
Cada línea del extracto casada con el asiento del diario, y deshecha si hace falta, con registro de auditoría.
Plan de cuentas de la reforma
El plan de cuentas brasileño ya trae CBS e IBS por recuperar, junto a ICMS, PIS y COFINS.
Resultados y Lei do Bem
Estado de resultados, balance y flujo de caja salen del libro mayor; el informe de la Lei do Bem, también.
Conversa con Cumplimiento.
Los eventos reales que salen de Tesorería y lo que cada uno cambia en el producto que lo recibe.
Envía
Contraparte en lista de sanciones
Abre un riesgo de delito financiero en Cumplimiento.
nexus.treasury.kyc.hit
Aquí solo aparecen los eventos que ya producen un efecto en el producto que los recibe. CPF, CNPJ, teléfono, clave Pix y dirección quedan fuera de los eventos entre productos.
Cómo conversan los productosPreguntas frecuentes
¿Necesito contratar otros productos para usar Tesorería?
No. Tesorería funciona sin los demás productos, y TIZ viene incluido. Con Cumplimiento activo, una contraparte encontrada en una lista de sanciones abre un riesgo allí.
¿Tesorería mueve dinero por su cuenta?
No. Todo pago lo aprueba una persona distinta de quien lo preparó, con MFA reciente por encima de un límite. El Pix sale por el banco de tu empresa, conectado en la implementación.
¿Con qué bancos se conecta Tesorería?
La conexión directa con Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Santander y Sicredi se activa en la implementación, con las credenciales de tu empresa. Open Finance Brasil entra vía Belvo, y el extracto también llega por archivo OFX.
¿El estado de resultados depende de exportar a otro sistema?
No. Estado de resultados, balance y flujo de caja salen de los asientos del propio libro mayor, con los subtotales de la IFRS 18. El módulo Informes también genera el informe de la Lei do Bem a partir de los asientos.
¿El Copiloto de Tesorería es una IA generativa?
No. Lleva la pregunta a los motores de la propia Tesorería, como caja, estado de resultados y cap table, solo lee los datos y muestra de dónde salió cada respuesta.
¿Puedo traer las finanzas del sistema que uso hoy?
Sí. Los importadores traen clientes, proveedores, facturas, cuentas por pagar, saldos iniciales y plan de cuentas desde Omie, Conta Azul, Nibo, QuickBooks u hojas de cálculo.
¿Dónde quedan los datos financieros?
En São Paulo, aislados por empresa en la base de datos, con los datos personales cifrados campo por campo. El CPF (el registro fiscal de las personas), el CNPJ, la clave Pix y la dirección quedan fuera de los eventos entre productos.